Analisis Kredit Korporasi

Analisis Kredit Korporasi

Analisis Kredit Berbasis Risiko

★★★★★

Instruktur Pelatihan

Kurnia Hadi
Lihat profil >
Kelas ini hanya dijalankan bila minimal
ada 2 peserta yang mendaftar.
13-14 April 2023 2 Hari
09.00-16.00 WIB

Jadwal berikutnya>
Tempat Pelatihan
Hotel Harris Tebet*
Hotel Erian Wahid Hasyim*
Pomelotel Patra Kuningan*
Jakarta

Hotel masih tentative*

Rp 5.000.000

Diskon khusus

*Harga belum termasuk pajak

B O O K I N G

Pelatihan analisis kredit korporasi ini akan fokus pada peran credit analysis dalam membantu proses analisis kredit calon debitur. Hasil dari analisis berguna untuk mempertahankan tingkat NPL yang rendah dan tingkat penyaluran kredit yang tinggi.

Untuk dapat melakukan analisa kredit suatu korporasi dibutuhkan kemampuan menganalisis karakter, laporan keuangan, operasional, dan kondisi bisnis. Termasuk menganalisis laporan keuangan suatu korporasi baik skala besar maupun UKM.

Apa yang akan Anda dapatkan dalam pelatihan ini?

  • Memahami peran, tugas dan fungsi analisis kredit.
  • Memahami cara menganalisis laporan keuangan.
  • Menguasai cara dalam menilai karakter.
  • Teknik menganalisis rekening dan estimasi laba rugi.
  • Teknik melakukan interview, meminta referensi dan bisnis checking.
  • Strategi memonitor dan mengevaluasi kredit yang sedang berjalan.
  • Strategi mengatasi kredit bermasalah.

Lihat juga program pelatihan Deteksi Dini Fraud Kredit Korporasi.

Outline Materi

Fundamentals Of Credit Risk Management

  • Profitability vs Risk.
  • Hubungan baik, kelangsungan bisnis dan risiko kredit.
  • Faktor utama penyebab kredit macet.
  • Matriks analisa kredit.
  • Piranti analisa kredit.
    • Analisa laporan keuangan,
    • Analisa rekening,
    • Estimasi laba rugi,
    • Kunjungan,
    • Referensi dan checking.

Pendekatan Analisa Kredit Berdasarkan Prinsip 5 C, 7 P, & 3 R

Analisa Rekening & Estimasi Laba Rugi

  • Memahami karakter bisnis dan pola transaksi rekening.
  • Mendeteksi rekayasa rekening (fisik dan transaksi).
  • Teknik menganalisa kemampuan membayar dari rekening.
  • Mengestimasi laba rugi.

Cash Flow Based Lending

  • Pemahaman cash flow cycle; cash flow statement.
  • Berbagai manfaat analisa rasio cash flow.
  • Hubungan cash flow dengan laporan keuangan.
  • 3 klasifikasi cash flow berdasarkan aktivitas.
  • Mengenal berbagai rasio cash flow.
  • Evaluasi informasi cash flow untuk keputusan kredit.

Financial Statement Analysis

  • Memahami bentuk dan karakteristik laporan keuangan.
  • Teknik cepat mendeteksi permasalahan dari laporan keuangan.
  • Analisa rasio.
  • Menentukan kemampuan membayar.
  • Memahami permasalahan financial di masa yang akan datang.

Qualitative Analysis

  • Analisa karakter dan kemauan membayar.
  • Teknik interview, referensi, kunjungan dan bisnis checking.
  • Teknik analisa bisnis.
  • Management.
    • Operating, capital and corporate finance strategies.
    • Competitive advantages & cost position.
    • Product/service.
    • Customer/supplier concentration.
  • Analisa faktor eksternal.
  • Teknik praktis analisa kualitatif (check list pertanyaan).

Monitoring Credit

  • Teknik mendeteksi lebih dini permasalahan kredit (warning signals).
  • Faktor-faktor utama yang harus diperhatikan.
  • Financial distress.

Early Warning System (EWS) Kredit Bank

  • Manfaat EWS bagi perbankan.
  • Konsep EWS.
  • Manfaat EWS.
  • Hubungan dan cara kerja EWS dengan deteksi dini fraud kredit.
  • Kerangka EWS.
  • Pihak-pihak berperan dalam EWS.
  • Kertas kerja EWS.

Case Study: Analisa Kredit Komprehensif

Fasilitas Training

  • Hard copy materi pelatihan dan alat tulis menulis.
  • Sertifikat kehadiran dari penyelenggara training.
  • Souvenir, selama persediaan masih ada.
  • Coffee break & lunch.
  • Tidak termasuk penginapan dan transportasi.

Protokol Covid-19 Selama Pelatihan

Kewajiban peserta dan pengajar

  • Wajib menggunakan masker.
  • Wajib mencuci tangan secara berkala.
  • Wajib menjaga jarak.
  • Wajib memastikan diri tidak sedang mengalami gejala yang mengarah pada infeksi Covid-19, misalnya sedang demam atau batuk.

Kewajiban penyelenggara pelatihan

  • Memastikan ruangan dan perlengkapan pelatihan steril.
  • Menyediakan ruang kelas dengan kapasitas 50% dari biasanya.
  • Melakukan pengukuran suhu tubuh peserta sebelum memasuki hotel/tempat pelatihan.

Membutuhkan pelatihan inhouse?
Pelatihan dengan minimal 10 peserta, silakan isi formulir permintaan proposal inhouse.

Analisis Kredit Korporasi

Analisis Kredit Korporasi

Analisis Kredit Berbasis Risiko

★★★★★

Instruktur Pelatihan

Kurnia Hadi
Lihat profil >
Kelas ini akan dijalankan meskipun hanya
ada 1 peserta yang mendaftar.
11-12 April 2023 2 Hari
09.00-15.00 WIB

Jadwal berikutnya>
Tempat Pelatihan

Online by Zoom

Rp 3.500.000

Diskon khusus

*Harga belum termasuk pajak

B O O K I N G

Pelatihan analisis kredit korporasi ini akan fokus pada peran credit analysis dalam membantu proses analisis kredit calon debitur. Hasil dari analisis berguna untuk mempertahankan tingkat NPL yang rendah dan tingkat penyaluran kredit yang tinggi.

Untuk dapat melakukan analisa kredit suatu korporasi dibutuhkan kemampuan menganalisis karakter, laporan keuangan, operasional, dan kondisi bisnis. Termasuk menganalisis laporan keuangan suatu korporasi baik skala besar maupun UKM.

Apa yang akan Anda dapatkan dalam pelatihan ini?

  • Memahami peran, tugas dan fungsi analisis kredit.
  • Memahami cara menganalisis laporan keuangan.
  • Menguasai cara dalam menilai karakter.
  • Teknik menganalisis rekening dan estimasi laba rugi.
  • Teknik melakukan interview, meminta referensi dan bisnis checking.
  • Strategi memonitor dan mengevaluasi kredit yang sedang berjalan.
  • Strategi mengatasi kredit bermasalah.

Lihat juga program pelatihan Deteksi Dini Fraud Kredit Korporasi.

Outline Materi

Fundamentals Of Credit Risk Management

  • Profitability vs Risk.
  • Hubungan baik, kelangsungan bisnis dan risiko kredit.
  • Faktor utama penyebab kredit macet.
  • Matriks analisa kredit.
  • Piranti analisa kredit.
    • Analisa laporan keuangan,
    • Analisa rekening,
    • Estimasi laba rugi,
    • Kunjungan,
    • Referensi dan checking.

Pendekatan Analisa Kredit Berdasarkan Prinsip 5 C, 7 P, & 3 R

Analisa Rekening & Estimasi Laba Rugi

  • Memahami karakter bisnis dan pola transaksi rekening.
  • Mendeteksi rekayasa rekening (fisik dan transaksi).
  • Teknik menganalisa kemampuan membayar dari rekening.
  • Mengestimasi laba rugi.

Cash Flow Based Lending

  • Pemahaman cash flow cycle; cash flow statement.
  • Berbagai manfaat analisa rasio cash flow.
  • Hubungan cash flow dengan laporan keuangan.
  • 3 klasifikasi cash flow berdasarkan aktivitas.
  • Mengenal berbagai rasio cash flow.
  • Evaluasi informasi cash flow untuk keputusan kredit.

Financial Statement Analysis

  • Memahami bentuk dan karakteristik laporan keuangan.
  • Teknik cepat mendeteksi permasalahan dari laporan keuangan.
  • Analisa rasio.
  • Menentukan kemampuan membayar.
  • Memahami permasalahan financial di masa yang akan datang.

Qualitative Analysis

  • Analisa karakter dan kemauan membayar.
  • Teknik interview, referensi, kunjungan dan bisnis checking.
  • Teknik analisa bisnis.
  • Management.
    • Operating, capital and corporate finance strategies.
    • Competitive advantages & cost position.
    • Product/service.
    • Customer/supplier concentration.
  • Analisa faktor eksternal.
  • Teknik praktis analisa kualitatif (check list pertanyaan).

Monitoring Credit

  • Teknik mendeteksi lebih dini permasalahan kredit (warning signals).
  • Faktor-faktor utama yang harus diperhatikan.
  • Financial distress.

Early Warning System (EWS) Kredit Bank

  • Manfaat EWS bagi perbankan.
  • Konsep EWS.
  • Manfaat EWS.
  • Hubungan dan cara kerja EWS dengan deteksi dini fraud kredit.
  • Kerangka EWS.
  • Pihak-pihak berperan dalam EWS.
  • Kertas kerja EWS.

Case Study: Analisa Kredit Komprehensif

Metode Penyampaian

  • Pembelajaran dengan metode video conference (live streaming).
  • Pelatihan berlangsung selama 2 hari, total pembelajaran 10 jam.
  • Waktu pembelajaran pukul 09.00-15.00 WIB.
  • Materi disampaikan dengan pemaparan, tanya jawab, latihan dan asesmen.

Fasilitas Training

  • Modul pelatihan dalam bentuk softcopy.
  • Sertifikat pelatihan diberikan dalam bentuk e-certificate.
  • Bila membutuhkan sertifikat cetak, akan dikirimkan lewat jasa kurir.
  • Souvenir, selama persediaan masih ada.

Ketentuan Online Workshop

Apa yang harus dilakukan peserta?

  • Menyiapkan komputer yang mendukung kamera dan mikrofon.
  • Menyiapkan Koneksi internet yang stabil.
  • Menyiapkan alat tulis untuk mencatat.
  • Tidak mematikan kamera selama pembelajaran berlangsung, kecuali atas arahan fasilitator.

Bagaimana cara mengikutinya?

  • Pelatihan menggunakan aplikasi video conference, seperti Zoom, Google Meet, atau aplikasi sejenis.
  • Penyelenggara akan memberikan undangan kepada peserta terdaftar.
  • Lihat cara menggunakan aplikasi video conference di sini.

Membutuhkan pelatihan inhouse?
Pelatihan dengan minimal 10 peserta, silakan isi formulir permintaan proposal inhouse.

TOPIK PELATIHAN LAINNYA
Keuangan Berkelanjutan
2 Hari

Implementasi Rencana Aksi Keuangan Berkelanjutan (RAKB) Pada Lembaga Jasa Keuangan

PILIHAN KELAS TATAP MUKA ONLINE

10-11 Mei 2023

5 jt

16-17 Mei 2023

3.5 jt
Sistem Pengendalian Intern
2 Hari

Sistem Pengendalian Intern Lembaga Keuangan

PILIHAN KELAS TATAP MUKA ONLINE

11-12 April 2023

5.5 jt

11-12 April 2023

3.5 jt
Inovasi Produk Jasa Keuangan Berkelanjutan
2 Hari

Pengembangan dan Inovasi Produk Jasa Keuangan Berkelanjutan

PILIHAN KELAS TATAP MUKA

19-20 Juni 2023

5 jt
Rencana Bisnis Bank
3 Hari

Optimalisasi Rencana Bisnis Bank (RBB)

PILIHAN KELAS TATAP MUKA ONLINE

11-12 Mei 2023

7.5 jt

25-26 April 2023

3.5 jt
Mitigasi Risiko NPL
2 Hari

Strategi Preventif Kredit Bermasalah

PILIHAN KELAS TATAP MUKA ONLINE

16-17 Mei 2023

5 jt

8-9 Mei 2023

3.5 jt
Non Performing Financing
2 Hari

Mitigasi Risiko Non Performing Financing (NPF) untuk Multifinance

PILIHAN KELAS TATAP MUKA ONLINE

3-4 Mei 2023

5 jt

11-12 April 2023

3.5 jt
Lihat semua public training