Analisis Kredit Korporasi Berbasis Risiko
Analisis Kredit Korporasi
KELAS TATAP MUKA   SCHEDULED

Analisis Kredit Korporasi Berbasis Risiko

★★★★★

Instruktur Pelatihan

Pelatihan hanya akan dijalankan bila ada
lebih dari 2 pendaftar.
15-16 Juni 2021
09.00 - 16.00 WIB
Jakarta
Hotel Harris, Tebet*
Jalan Dr. Saharjo No 191
Jakarta Selatan
*Tempat masih tentative.
Rp 5.000.000

*Harga tidak termasuk pajak

REGISTRASI

DESKRIPSI

Pelatihan Analisis Kredit Korporasi ini akan fokus pada peran credit analysis dalam membantu proses analisa kredit calon debitur. Hasil dari analisa berguna untuk mempertahankan tingkat NPL yang rendah dan tingkat penyaluran kredit yang tinggi.

Untuk dapat melakukan analisa kredit suatu korporasi dibutuhkan kemampuan menganalisis karakter, laporan keuangan, operasional, dan kondisi bisnis. Termasuk menganalisis laporan keuangan suatu korporasi baik skala besar maupun UKM.

Manfaat Pelatihan

  • Memahami peran, tugas dan fungsiĀ analisis kredit.
  • Memahami aspek utama dalamĀ analisis kredit.
  • Memahami teknik dalam menganalisa laporan keuangan.
  • Menguasai teknik dalam menilai karakter.
  • Tehnik menganalisa rekening dan estimasi laba rugi.
  • Teknik praktis dalam melakukan interview, munjungan, meminta referensi dan bisnis checking.
  • Menguasai teknik dan strategi dalam memonitor dan mengevaluasi kredit yang sedang berjalan.
  • Menguasai strategi dalam mengatasi kredit yang bermasalah.

Target Audiens

  • Karyawan di bagian kredit (lending).
  • Staf hingga manager yang terlibat dalam analisa kredit perusahaan.
  • Mereka yang berminat mempelajari cara menganalisis kredit perusahaan.

Outline Materi

1. Fundamentals Of Credit Risk Management

  • Profitability vs Risk.
  • Hubungan baik, kelangsungan bisnis dan risiko kredit.
  • Faktor utama penyebab kredit macet.
  • Matriks analisa kredit.
  • Piranti analisa kredit.
    • Analisa laporan keuangan,
    • Analisa rekening,
    • Estimasi laba rugi,
    • Kunjungan,
    • Referensi dan checking.

2. Pendekatan Analisa Kredit Berdasarkan Prinsip 5 C, 7 P, & 3 R

3. Analisa Rekening & Estimasi Laba Rugi

  • Memahami karakter bisnis dan pola transaksi rekening.
  • Mendeteksi rekayasa rekening (fisik dan transaksi).
  • Teknik menganalisa kemampuan membayar dari rekening.
  • Mengestimasi laba rugi.

4. Cash Flow Based Lending

  • Pemahaman cash flow cycle; cash flow statement.
  • Berbagai manfaat analisa rasio cash flow.
  • Hubungan cash flow dengan laporan keuangan.
  • 3 klasifikasi cash flow berdasarkan aktivitas.
  • Mengenal berbagai rasio cash flow.
  • Evaluasi informasi cash flow untuk keputusan kredit.

5. Financial Statement Analysis

  • Memahami bentuk dan karakteristik laporan keuangan.
  • Teknik cepat mendeteksi permasalahan dari laporan keuangan.
  • Analisa rasio.
  • Menentukan kemampuan membayar.
  • Memahami permasalahan financial di masa yang akan datang.

6. Qualitative Analysis

  • Analisa karakter dan kemauan membayar.
  • Teknik interview, referensi, kunjungan dan bisnis checking.
  • Teknik analisa bisnis.
  • Management.
    • Operating, capital and corporate finance strategies.
    • Competitive advantages & cost position.
    • Product/service.
    • Customer/supplier concentration.
  • Analisa faktor eksternal.
  • Teknik praktis analisa kualitatif (check list pertanyaan).

7. Monitoring Credit

  • Teknik mendeteksi lebih dini permasalahan kredit (warning signals).
  • Faktor-faktor utama yang harus diperhatikan.
  • Financial distress.

8. Early Warning System (EWS) Kredit Bank

  • Manfaat EWS bagi perbankan.
  • Konsep EWS.
  • Manfaat EWS.
  • Hubungan dan cara kerja EWS dengan deteksi dini fraud kredit.
  • Kerangka EWS.
  • Pihak-pihak berperan dalam EWS.
  • Kertas kerja EWS.

9. Case Study: Analisa Kredit Komprehensif

Fasilitas & Kelengkapan Pelatihan

  • Hard copy materi pelatihan dan alat tulis menulis.
  • Sertifikat kehadiran dari penyelenggara training.
  • Souvenir, selama persediaan masih ada.
  • Coffee break & lunch.
  • Tidak termasuk penginapan dan transportasi.

Protokol Covid-19 Selama Pelatihan

Kewajiban peserta dan pengajar

  • Wajib menggunakan masker.
  • Wajib mencuci tangan secara berkala.
  • Wajib menjaga jarak.
  • Wajib memastikan diri tidak sedang mengalami gejala yang mengarah pada infeksi Covid-19 (misalnya, sedang demam atau batuk).

Kewajiban penyelenggara pelatihan

  • Memastikan ruangan dan perlengkapan pelatihan steril.
  • Menyediakan ruang kelas dengan kapasitas 50% dari biasanya.
  • Melakukan pengukuran suhu tubuh peserta sebelum memasuki hotel/tempat pelatihan.