Analisis Kredit Korporasi

Analisis Kredit Korporasi Berbasis Risiko

★★★★★

Instruktur Pelatihan

Kelas ini hanya dijalankan bila minimal
ada 2 peserta yang mendaftar.
19-20 Maret 2024 2 Hari
09.00-16.00 WIB
Tempat Pelatihan
Hotel Harris Tebet*
Hotel Erian Wahid Hasyim*
Pomelotel Patra Kuningan*
Jakarta

*Tempat masih tentative

Rp 5.500.000

Harga belum termasuk pajak

B O O K I N G

Pelatihan analisis kredit korporasi ini akan fokus pada peran credit analysis dalam membantu proses analisis kredit calon debitur. Hasil dari analisis berguna untuk mempertahankan tingkat NPL yang rendah dan tingkat penyaluran kredit yang tinggi.

Untuk dapat melakukan analisa kredit suatu korporasi dibutuhkan kemampuan menganalisis karakter, laporan keuangan, operasional, dan kondisi bisnis. Termasuk menganalisis laporan keuangan suatu korporasi baik skala besar maupun UKM.

Apa yang akan Anda dapatkan dalam pelatihan ini?

  • Memahami peran, tugas dan fungsi analisis kredit.
  • Memahami cara menganalisis laporan keuangan.
  • Menguasai cara dalam menilai karakter.
  • Teknik menganalisis rekening dan estimasi laba rugi.
  • Teknik melakukan interview, meminta referensi dan bisnis checking.
  • Strategi memonitor dan mengevaluasi kredit yang sedang berjalan.
  • Strategi mengatasi kredit bermasalah.

Lihat juga program pelatihan Deteksi Dini Fraud Kredit Korporasi.

Outline Materi

Fundamentals Of Credit Risk Management

  • Profitability vs Risk.
  • Hubungan baik, kelangsungan bisnis dan risiko kredit.
  • Faktor utama penyebab kredit macet.
  • Matriks analisa kredit.
  • Piranti analisa kredit.
    • Analisa laporan keuangan,
    • Analisa rekening,
    • Estimasi laba rugi,
    • Kunjungan,
    • Referensi dan checking.

Pendekatan Analisa Kredit Berdasarkan Prinsip 5 C, 7 P, & 3 R

Analisa Rekening & Estimasi Laba Rugi

  • Memahami karakter bisnis dan pola transaksi rekening.
  • Mendeteksi rekayasa rekening (fisik dan transaksi).
  • Teknik menganalisa kemampuan membayar dari rekening.
  • Mengestimasi laba rugi.

Cash Flow Based Lending

  • Pemahaman cash flow cycle; cash flow statement.
  • Berbagai manfaat analisa rasio cash flow.
  • Hubungan cash flow dengan laporan keuangan.
  • 3 klasifikasi cash flow berdasarkan aktivitas.
  • Mengenal berbagai rasio cash flow.
  • Evaluasi informasi cash flow untuk keputusan kredit.

Financial Statement Analysis

  • Memahami bentuk dan karakteristik laporan keuangan.
  • Teknik cepat mendeteksi permasalahan dari laporan keuangan.
  • Analisa rasio.
  • Menentukan kemampuan membayar.
  • Memahami permasalahan financial di masa yang akan datang.

Qualitative Analysis

  • Analisa karakter dan kemauan membayar.
  • Teknik interview, referensi, kunjungan dan bisnis checking.
  • Teknik analisa bisnis.
  • Management.
    • Operating, capital and corporate finance strategies.
    • Competitive advantages & cost position.
    • Product/service.
    • Customer/supplier concentration.
  • Analisa faktor eksternal.
  • Teknik praktis analisa kualitatif (check list pertanyaan).

Monitoring Credit

  • Teknik mendeteksi lebih dini permasalahan kredit (warning signals).
  • Faktor-faktor utama yang harus diperhatikan.
  • Financial distress.

Early Warning System (EWS) Kredit Bank

  • Manfaat EWS bagi perbankan.
  • Konsep EWS.
  • Manfaat EWS.
  • Hubungan dan cara kerja EWS dengan deteksi dini fraud kredit.
  • Kerangka EWS.
  • Pihak-pihak berperan dalam EWS.
  • Kertas kerja EWS.

Case Study: Analisa Kredit Komprehensif

Metode Penyampaian

  • Program pelatihan berlangsung selama 2 hari, total 12 jam.
  • Waktu pembelajaran pukul 09.00-16.00 WIB, setiap harinya.
  • Materi disampaikan dengan pemaparan, latihan dan diskusi.
  • Diperkaya dengan studi kasus, simulasi, dll.

Fasilitas & Kelengkapan Pelatihan

  • Modul pelatihan dan seminar kit.
  • Sertifikat pelatihan dari penyelenggara.
  • Makan siang, rehat kopi dan kudapan.
  • Suvenir, selama masih ada persediaan.
  • Diskon khusus bagi yang mendaftar dalam grup, lebih dari 3 orang.
  • Protokol Covid-19 selama pelatihan, bila diperlukan.
  • Tidak termasuk penginapan dan transportasi.

Membutuhkan pelatihan inhouse?
Pelatihan dengan minimal 10 peserta, silakan isi formulir permintaan proposal inhouse.

Analisis Kredit Korporasi

Kelas disiarkan secara live dan interaktif, menggunakan platform video conference seperti Zoom, Team, Google Meet, dll.

Analisis Kredit Korporasi Berbasis Risiko

★★★★★

Instruktur Pelatihan

Kelas ini akan dijalankan meskipun hanya
ada 1 peserta yang mendaftar.
29-30 April 2024 2 Hari
09.00-15.00 WIB
Tempat Pelatihan

Online by Zoom

Rp 3.500.000

*Harga belum termasuk pajak

B O O K I N G

Pelatihan analisis kredit korporasi ini akan fokus pada peran credit analysis dalam membantu proses analisis kredit calon debitur. Hasil dari analisis berguna untuk mempertahankan tingkat NPL yang rendah dan tingkat penyaluran kredit yang tinggi.

Untuk dapat melakukan analisa kredit suatu korporasi dibutuhkan kemampuan menganalisis karakter, laporan keuangan, operasional, dan kondisi bisnis. Termasuk menganalisis laporan keuangan suatu korporasi baik skala besar maupun UKM.

Apa yang akan Anda dapatkan dalam pelatihan ini?

  • Memahami peran, tugas dan fungsi analisis kredit.
  • Memahami cara menganalisis laporan keuangan.
  • Menguasai cara dalam menilai karakter.
  • Teknik menganalisis rekening dan estimasi laba rugi.
  • Teknik melakukan interview, meminta referensi dan bisnis checking.
  • Strategi memonitor dan mengevaluasi kredit yang sedang berjalan.
  • Strategi mengatasi kredit bermasalah.

Lihat juga program pelatihan Deteksi Dini Fraud Kredit Korporasi.

Outline Materi

Fundamentals Of Credit Risk Management

  • Profitability vs Risk.
  • Hubungan baik, kelangsungan bisnis dan risiko kredit.
  • Faktor utama penyebab kredit macet.
  • Matriks analisa kredit.
  • Piranti analisa kredit.
    • Analisa laporan keuangan,
    • Analisa rekening,
    • Estimasi laba rugi,
    • Kunjungan,
    • Referensi dan checking.

Pendekatan Analisa Kredit Berdasarkan Prinsip 5 C, 7 P, & 3 R

Analisa Rekening & Estimasi Laba Rugi

  • Memahami karakter bisnis dan pola transaksi rekening.
  • Mendeteksi rekayasa rekening (fisik dan transaksi).
  • Teknik menganalisa kemampuan membayar dari rekening.
  • Mengestimasi laba rugi.

Cash Flow Based Lending

  • Pemahaman cash flow cycle; cash flow statement.
  • Berbagai manfaat analisa rasio cash flow.
  • Hubungan cash flow dengan laporan keuangan.
  • 3 klasifikasi cash flow berdasarkan aktivitas.
  • Mengenal berbagai rasio cash flow.
  • Evaluasi informasi cash flow untuk keputusan kredit.

Financial Statement Analysis

  • Memahami bentuk dan karakteristik laporan keuangan.
  • Teknik cepat mendeteksi permasalahan dari laporan keuangan.
  • Analisa rasio.
  • Menentukan kemampuan membayar.
  • Memahami permasalahan financial di masa yang akan datang.

Qualitative Analysis

  • Analisa karakter dan kemauan membayar.
  • Teknik interview, referensi, kunjungan dan bisnis checking.
  • Teknik analisa bisnis.
  • Management.
    • Operating, capital and corporate finance strategies.
    • Competitive advantages & cost position.
    • Product/service.
    • Customer/supplier concentration.
  • Analisa faktor eksternal.
  • Teknik praktis analisa kualitatif (check list pertanyaan).

Monitoring Credit

  • Teknik mendeteksi lebih dini permasalahan kredit (warning signals).
  • Faktor-faktor utama yang harus diperhatikan.
  • Financial distress.

Early Warning System (EWS) Kredit Bank

  • Manfaat EWS bagi perbankan.
  • Konsep EWS.
  • Manfaat EWS.
  • Hubungan dan cara kerja EWS dengan deteksi dini fraud kredit.
  • Kerangka EWS.
  • Pihak-pihak berperan dalam EWS.
  • Kertas kerja EWS.

Case Study: Analisa Kredit Komprehensif

Metode Penyampaian

  • Pembelajaran dengan metode video conference (live streaming).
  • Pelatihan berlangsung selama 2 hari, total pembelajaran 10 jam.
  • Waktu pembelajaran pukul 09.00-15.00 WIB.
  • Materi disampaikan dengan pemaparan, tanya jawab, latihan dan asesmen.

Fasilitas Training

  • Modul pelatihan dalam bentuk softcopy.
  • Sertifikat pelatihan diberikan dalam bentuk e-certificate.
  • Bila membutuhkan sertifikat cetak, akan dikirimkan lewat jasa kurir.
  • Souvenir, selama persediaan masih ada.

Ketentuan Kelas Online

Apa yang harus dilakukan peserta?

  • Menyiapkan komputer yang mendukung kamera dan mikrofon.
  • Menyiapkan koneksi internet yang stabil.
  • Menyiapkan alat tulis untuk mencatat.
  • Tidak mematikan kamera selama pembelajaran berlangsung, kecuali atas arahan fasilitator.

Bagaimana cara mengikutinya?

  • Proses pembelajaran menggunakan aplikasi video konferensi seperti Zoom, Google Meet, Microsoft Team, dll.
  • Penyelenggara akan memberikan tautan undangan kepada peserta terdaftar.
  • Lihat cara menggunakan aplikasi video konferensi di sini.

Membutuhkan pelatihan inhouse?
Pelatihan dengan minimal 10 peserta, silakan isi formulir permintaan proposal inhouse.